¡Escándalo! ARCA revela una impactante trama de lavado de dinero que involucra a la Agencia de Discapacidad y millones en juego. ¿Estás listo para descubrir la verdad?

La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) ha presentado una denuncia penal contra la empresa Sur Finanzas PSP S.A. y sus autoridades, tras una investigación que ha evidenciado movimientos sospechosos que podrían estar relacionados con delitos de lavado de activos agravado y evasión tributaria agravada. La financiera fue allanada la semana pasada como parte de la pesquisa, que también investiga un presunto desvío de fondos en la Agencia Nacional de Discapacidad (ANDIS).

La denuncia fue formalizada por la abogada María Belén Cionci, jefa de la Sección Penal Tributaria de la Dirección Regional Sur de la Dirección General Impositiva (DGI). En su escrito, Cionci se dirigió a la Fiscalía indicando que había detectado "hechos de ribete delictual que ameritan la promoción de la presente acción judicial". Este procedimiento se inició el 25 de abril de 2024, cuando la firma operaba bajo el nombre de NEBLOCKCHAIN S.A., que cambió a Sur Finanzas PSP S.A. el 30 de agosto de 2024.

La investigación ha revelado que la actividad de la firma aumentó significativamente desde noviembre de 2023, con un incremento notable en su plataforma de servicios de pago, que incluye billeteras electrónicas para comercios, cobros mediante QR, links de pago y otros métodos de procesamiento. Sur Finanzas PSP S.A. está registrada como proveedor de servicios de pago ante el Banco Central de la República Argentina.

En el transcurso de la fiscalización, la AFIP indicó que se detectaron transferencias millonarias realizadas por clientes que no tienen la capacidad operativa, económica y/o financiera para llevar a cabo operaciones de tal magnitud. La denuncia sugiere que la compañía podría haber actuado "en connivencia con terceros que se esconden tras el velo de sujetos apócrifos, no categorizados o adheridos al régimen simplificado, sin capacidad económica para movilizar los montos detectados".

La investigación ha sido derivada a la División Gestión de Riesgo de la Seguridad Social (DE ARGF) y luego a la División Investigación de la Dirección Regional Sur, que realizó cruces de información según la RG 4614/2019 – Título I, y la IG 1041/19 sobre detección de facturación apócrifa. Las inconsistencias halladas incluyen discrepancias entre los movimientos declarados y la realidad patrimonial de los sujetos que operan en la plataforma.

Documentos anexos a la denuncia incluyen un Informe Final de Investigación, análisis de billeteras, sujetos no categorizados y contribuyentes de la base e-Apoc (sujetos no confiables). La AFIP cuantificó que el total de los movimientos detectados en billeteras virtuales asociadas a Sur Finanzas PSP S.A. alcanzó la suma de $818.000.000.000 durante el periodo investigado.

Del total de operaciones relevadas, el 31% fue realizado por sujetos no categorizados, el 27% por monotributistas con reducida capacidad económica, y un 9% de las operaciones de los no categorizados perteneció a contribuyentes incluidos en la base e-Apoc por falta de confiabilidad. En 2024, estos grupos movilizaron aproximadamente $471.000.000.000, de los cuales el 86% se concentró en cuentas que superaron individualmente los $1.000.000.000.

Además, el 9% de los movimientos investigados correspondió a empresas que no son confiables, las cuales operaron un total de $72.342.312.476. Desde enero hasta abril de 2025, 26 empresas incluidas en esta base movilizaron alrededor de $35.000.000.000 en billeteras virtuales ofrecidas por la firma denunciada. Este caso subraya la creciente preocupación por el manejo de fondos dentro del sistema financiero argentino y la necesidad de un control más riguroso para prevenir el lavado de activos y la evasión fiscal.